نماذج مالية مجانية
أدوات عملية صممها مدير مالي لأصحاب الأعمال والمديرين التنفيذيين: حمّل النموذج، أدخل أرقامك، واتخذ قرارك بالدليل. يبدأ كل نموذج بدليل قصير "ابدأ هنا" ومثال محلول.
معظم النماذج باللغة الإنجليزية، وبعضها ثنائي اللغة (العربية والإنجليزية).
النقد ورأس المال العامل
- Excelأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
توقعات التدفق النقدي لمدة 13 أسبوعاً
اعرف وضعك النقدي أسبوعاً بأسبوع لمدة 13 أسبوعاً، مع تنبيه تلقائي عندما يقترب النقد من الانخفاض تحت الحد الأدنى الذي تحدده.
محتوى النموذج
- النقد الافتتاحي والمتحصلات والمدفوعات والنقد الختامي أسبوعياً من تاريخ بداية واحد
- حد أدنى للنقد مع تحذير أحمر في أي أسبوع يقل فيه النقد عنه
- ملخص لأقل رصيد نقدي وأول أسبوع عجز والمبلغ المطلوب لتغطيته
- رسم بياني للنقد الختامي مقارنة بالحد الأدنى
- Excelأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
أعمار الذمم المدينة والدائنة ومتابعة التحصيل
اعرف من يدين لك ولمن تدين، وكم تأخر كل فاتورة، مع أيام التحصيل وأيام السداد وأكبر العملاء المتأخرين وقائمة متابعة بسيطة للتحصيل.
محتوى النموذج
- أعمار الذمم المدينة والدائنة من تاريخ الاستحقاق حتى التاريخ الذي تختاره (غير مستحق، 1-30، 31-60، 61-90، أكثر من 90 يوماً)
- حساب أيام التحصيل (DSO) وأيام السداد (DPO) من مبيعاتك ومشترياتك للفترة، مع النقد المحتجز بسبب التأخر عن شروط السداد
- أكبر 10 عملاء متأخرين مع تنبيه تجاوز حد الائتمان
- قائمة تحصيل: الأولوية، حالة المتابعة، الإجراء التالي، المسؤول، وتاريخ المتابعة
- Excelأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
مراقبة المخزون وإعادة الطلب
قيّم مخزونك بالتكلفة المتوسطة المرجحة واعرف فوراً ما يجب إعادة طلبه الآن والأصناف التي توقفت عن الحركة.
محتوى النموذج
- سجل مخزون بالتكلفة المتوسطة المرجحة وقيمة المخزون
- نقطة إعادة الطلب من مدة التوريد ومخزون الأمان مع كمية طلب مقترحة
- تنبيه للأصناف بطيئة الحركة حسب عدد الأيام منذ آخر حركة
- ملخص حسب الفئة: القيمة والأصناف المطلوب إعادة طلبها وقيمة الراكد
التخطيط والموازنات
- Excelأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
قائمة الدخل الشهرية: الفعلي مقابل الموازنة
قائمة دخل شهرية جاهزة تقارن النتائج الفعلية بالموازنة على مدار 12 شهراً، وتنبهك تلقائياً إلى تراجع الهوامش وأكبر الانحرافات.
محتوى النموذج
- قائمة دخل للموازنة والفعلي لمدة 12 شهراً مع إجمالي منذ بداية السنة وإجمالي السنة
- مقارنة الفعلي بالموازنة لأي شهر بقاعدة واضحة (+ أفضل / − أسوأ)
- هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي مع تنبيهات للاتجاه
- مربع "ما الذي يجب أن تنتبه له" يحدد أكبر البنود السلبية والإيجابية
- Excelأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
موازنة الموظفين والمصروفات التشغيلية
خطط تكاليف الموظفين والمصروفات التشغيلية وشراء المعدات للعام القادم شهراً بشهر، مع حساب عدد الموظفين والتعيينات والمغادرين تلقائياً.
محتوى النموذج
- خطة رواتب لكل وظيفة مع شهر البداية والنهاية ونسبة التكاليف الإضافية والزيادة السنوية
- عدد الموظفين شهرياً مع التعيينات الجديدة والمغادرين
- جدول المصروفات العمومية والإدارية والمصروفات الرأسمالية في شهرها الصحيح
- ملخص لمدة 12 شهراً مع الأرقام الرئيسية والفحوصات ورسم بياني
- Excelأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
خط المبيعات والتوقع المرجح للإيرادات
حوّل قائمة صفقاتك إلى توقع واقعي للإيرادات لمدة 12 شهراً، حيث تحدد كل مرحلة احتمال الفوز، وترى المبيعات المرجحة شهرياً مقارنة بالمستهدف.
محتوى النموذج
- قائمة صفقات مع اختيار المرحلة التي تحدد الاحتمال (مع إمكانية التعديل) والقيمة المرجحة
- توقع مرجح لـ 12 شهراً من الشهر الذي تختاره، مقارنة بالمستهدف الشهري
- خط المبيعات حسب المرحلة وحسب مسؤول المبيعات، ونسبة الفوز وتغطية خط المبيعات
- تنبيهات تلقائية للبيانات الناقصة وتواريخ الإغلاق المنتهية
- Excelأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
الأصول الثابتة والإهلاك وجدول القرض
احتفظ بسجل الأصول الثابتة وجدول الإهلاك بالقسط الثابت لخمس سنوات وجدول سداد القرض في ملف واحد سهل الاستخدام.
محتوى النموذج
- سجل أصول بتاريخ بدء الاستخدام والتكلفة والقيمة المتبقية والعمر الإنتاجي
- إهلاك ومجمع إهلاك وصافي قيمة دفترية لخمس سنوات يتوقف عند نهاية العمر
- جدول قرض: القسط الشهري والفائدة وأصل الدين والرصيد
- ملخص سنوي مع فحوصات المطابقة وأعباء قائمة الدخل
التسعير والربحية والقرارات
- Excelأضيف في ٤ نوفمبر ٢٠٢٦
نموذج تقييم العقود الكبيرة
اختبر عقد العميل الكبير قبل التوقيع: الهامش الحقيقي بالسعر المعروض، والسيولة المحبوسة في رأس المال العامل، وتكلفة التمويل، والسيناريو السيئ، مع توصية واضحة: وقّع أو أعد التفاوض أو انسحب.
محتوى النموذج
- أربعة سيناريوهات: الأساسي، تأخر السداد، انخفاض الكميات، الضغط الكامل
- قيمة كل 30 يوماً من مهلة السداد
- فحص تركّز الإيراد في عميل واحد
- قائمة المدير المالي من ست نقاط
- Excelأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
حاسبة التكلفة الحقيقية للفريق المالي الداخلي
اكتشف التكلفة الحقيقية السنوية لفريقك المالي، شاملةً المزايا ودوران الموظفين والمكاتب والبرمجيات ووقتك الشخصي، وقارنها مع أي عرض لخدمة خارجية أو مدير مالي بدوام جزئي.
محتوى النموذج
- التكلفة الكاملة لكل وظيفة: الراتب والمكافأة والتأمينات ونهاية الخدمة والتأمين الطبي
- التكاليف الخفية: دوران الموظفين والبرمجيات وتقنية المعلومات والمكاتب والتدريب ووقت الإدارة
- أدخل عرض السعر الذي استلمته لترى الخيارين جنباً إلى جنب
- دليل للحصول على عروض قابلة للمقارنة والعوامل غير المالية في القرار
- PDFأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
هل تحتاج إلى مدير مالي؟ بطاقة القرار
بطاقة قرار في 15 دقيقة تحدد ما إذا كنت تحتاج إلى إصلاح الأساسيات، أو تعيين مدير حسابات، أو مدير مالي بدوام جزئي، أو مدير مالي متفرغ.
محتوى النموذج
- مطابقة المشكلة بالدور المناسب واختبار الجاهزية
- بطاقة تعقيد من 10 عوامل (0–20) بحدود واضحة
- اختبار الوقت والتكلفة بعروض أسعارك
- شجرة قرار في صفحة واحدة وقائمة مخرجات المدير المالي
- Excelأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
التسعير ونقطة التعادل وسيناريوهات الهامش
احسب التكلفة الحقيقية للوحدة، واعرف حجم المبيعات اللازم لنقطة التعادل والسعر المطلوب لتحقيق الربح المستهدف، وقارن ثلاثة سيناريوهات تسعير جنباً إلى جنب.
محتوى النموذج
- بناء تكلفة الوحدة (مواد، عمالة، تكاليف غير مباشرة متغيرة) والتكاليف الثابتة
- هامش المساهمة، ونقطة التعادل بالوحدات والإيراد، وهامش الأمان
- السعر المطلوب لتحقيق الربح المستهدف في ثلاثة سيناريوهات متجاورة
- جدول حساسية للربح حسب السعر والكمية ورسم بياني لنقطة التعادل
- Excelأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
ربحية المنتجات وخطوط الخدمة
اعرف أي المنتجات أو الخدمات أو فئات العملاء تحقق ربحاً فعلياً قبل التكاليف العامة وبعدها، وتجنب إيقاف نشاط يغطي جزءاً من مصاريفك الثابتة.
محتوى النموذج
- هامش المساهمة ونسبته لما يصل إلى 10 منتجات أو خدمات
- توزيع التكاليف العامة حسب الإيراد أو ساعات العمل المباشر أو نسبك الخاصة مع فحص للمطابقة
- صافي الربح والترتيب وتقييم مبسط لكل نشاط
- مربع "قبل أن توقف نشاطاً" يوضح أثر الإيقاف على إجمالي الربح
- Excelأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
تكاليف المشاريع وربحيتها
تابع موازنة كل مشروع مقابل الفعلي حسب بند التكلفة، وتوقع التكلفة والهامش عند الإنجاز، واعرف الربح الإجمالي والصافي بعد التكاليف العامة لكل مشروع وللمحفظة كاملة.
محتوى النموذج
- سجل المشاريع مع قيمة العقد والأوامر التغييرية والموازنة حسب البند والتواريخ ونسبة الإنجاز
- سجل العمالة (الساعات × تكلفة الساعة) وسجل المواد ومقاولي الباطن
- القيمة المكتسبة والتكلفة المتوقعة عند الإنجاز والهامش المتوقع وتآكل الهامش
- ملخص المحفظة مع الربح الإجمالي مقابل الصافي وموقف الفوترة وتنبيهات تلقائية
التقارير والصحة المالية
- Excelأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
التشخيص المالي في 15 دقيقة
أجب عن 15 سؤالاً سريعاً واحصل تلقائياً على تقييم لصحة إدارتك المالية وفئة النضج وأهم 3 أولويات للإصلاح مع أول إجراء واضح لكل منها.
محتوى النموذج
- 15 سؤالاً بقوائم اختيار في الدفاتر والنقد والتقارير والرقابة والتخطيط
- نتيجة تلقائية من 75 مع نتائج الأقسام ورسم بياني
- أهم 3 أولويات لديك مع أول إجراء محدد لكل منها
- خطوات تالية مناسبة لفئة نضجك
- Excelأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
بطاقة مؤشرات الأداء الشهرية
تابع 11 مؤشراً مالياً رئيسياً شهراً بشهر مقابل أهدافك، مع حالة تلقائية أحمر / أصفر / أخضر وملخص شهري في صفحة واحدة.
محتوى النموذج
- إدخال شهري بسيط من قائمة الدخل والميزانية
- الهوامش والسيولة وأيام التحصيل والسداد والمخزون ودورة التحويل النقدي والمديونية والإيراد لكل موظف وفترة كفاية النقد
- أهدافك الخاصة واتجاه كل مؤشر (الأعلى أفضل / الأقل أفضل) مع ألوان الحالة
- ملخص في شاشة واحدة: الحالة والاتجاه مقارنة بالشهر السابق وأين تبحث عند تحول المؤشر إلى الأحمر
الالتزام (السعودية والإمارات ومصر)
- PDFأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
قائمة حماية البيانات للإدارة المالية
قائمة تحقق عملية لصاحب المنشأة لحصر البيانات الشخصية لدى الإدارة المالية وحمايتها والاحتفاظ بها، مع مقارنة قواعد الإبلاغ عن الاختراق في السعودية والإمارات ومصر.
محتوى النموذج
- أي قانون ينطبق عليك: مقارنة في جدول واحد
- جرد البيانات المالية وضوابط الوصول ومدد الاحتفاظ
- بنود عقود المورّدين وسجل المورّدين
- خطة الاستجابة للاختراق خلال 72 ساعة وقائمة جهات الاتصال
- PDFأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
قائمة جاهزية الربط بالفوترة الإلكترونية (السعودية)
قائمة ثنائية اللغة من 29 بنداً لتعرف خلال 15 دقيقة مدى جاهزية منشأتك لربط الفوترة بمنصة فاتورة لدى هيئة الزكاة والضريبة والجمارك، أياً كانت موجتك.
محتوى النموذج
- كيف تعمل موجات المرحلة الثانية وأين تجد تاريخ الربط الخاص بك
- 29 بنداً للتحقق تشمل الأنظمة ومحتوى الفاتورة والإجراءات والسجلات والاختبار
- تقييم للجاهزية مع خطوات عملية واضحة
- مصادر رسمية من الهيئة مع تاريخ المراجعة
- Excelأضيف في ٥ نوفمبر ٢٠٢٦
نموذج الفاتورة الضريبية وفحص ضريبة القيمة المضافة (السعودية)
نموذج ثنائي اللغة لتخطيط الفاتورة الضريبية في السعودية، يتحقق من حساب ضريبة القيمة المضافة والحقول الإلزامية لدى هيئة الزكاة والضريبة والجمارك، لتتأكد من اكتمال فواتير نظامك.
محتوى النموذج
- نموذج توضيحي للفاتورة الضريبية مع احتساب تلقائي للضريبة حسب الفئة
- 8 فحوص تلقائية: صيغة الرقم الضريبي، بيانات المشتري، قاعدة 1,000 ريال، أسباب الإعفاء
- قائمة من 25 حقلاً لمراجعة فواتير نظامك
- تنبيه بأن الفواتير الفعلية تصدر من حل فوترة إلكترونية متوافق
تحتاج مساعدة في تطبيقه على شركتك؟
يمكن لخبير مالي متمرس مراجعة أرقامك معك قبل أن تتخذ القرار.
احجز استشارة مجانية لمدة 30 دقيقة